Finanças Digitais 360º - Literacia Financeira e Competências Digitais

Objetivos

Objetivos do curso:

• Identificar conceitos fundamentais de literacia financeira e de gestão orçamental
• Utilizar ferramentas digitais de apoio à gestão financeira pessoal
• Elaborar e monitorizar um orçamento pessoal ou familiar digital
• Avaliar e comparar produtos financeiros de poupança, crédito e investimento
• Adotar práticas de segurança digital e proteção de dados financeiros
• Elaborar um plano financeiro digital integrado e sustentável

Programa

Conteúdos programáticos do curso:

• Literacia financeira e finanças pessoais
  • Conceitos base: rendimento, despesa, poupança, investimento
  • Orçamento familiar: elaboração e monitorização
  • Inflação, taxas de juro e custo do dinheiro
  • Finanças pessoais na era digital
• Ferramentas digitais de gestão financeira
  • Aplicações móveis e web de finanças pessoais (Mobills, Toshl, Emma)
  • Dashboards de controlo e análise de gastos
  • Utilização de folhas de cálculo e relatórios automáticos
  • Comparadores e simuladores financeiros online
• Poupança, investimento e plataformas digitais
  • Contas poupança e depósitos a prazo
  • Fundos, ETFs e PPRs digitais
  • Plataformas digitais de investimento (Revolut, Trade Republic)
  • Criptomoedas e ativos digitais
  • Ferramentas de simulação de rentabilidade
• Crédito e endividamento responsável
  • Tipos de crédito: pessoal, habitação, automóvel
  • TAEG, TAN, MTIC e custos ocultos
  • Comparadores e simuladores (Banco de Portugal, Deco)
  • Estratégias para negociação e consolidação de crédito
• Cibersegurança e proteção de dados financeiros
  • Ciberhigiene financeira: passwords, autenticação e backups
  • Phishing, malware e fraudes em plataformas digitais
  • Ferramentas de segurança (2FA, VPN, antivírus)
  • Regulamentos e direitos de proteção de dados (RGPD)
• Projeto final: o meu plano financeiro digital
  • Desenvolvimento de um plano financeiro digital completo
  • Organização de metas de poupança, investimento e crédito

Os conteúdos podem ser ajustados de acordo com o perfil e as necessidades dos/as formandos/as.

Organização

O curso está organizado da seguinte forma:

• Formato: Realizado online, com sessões síncronas através do Zoom
• Requisitos técnicos: O/A formando/a deve dispor de um computador com acesso à Internet e câmara, a qual deve estar ligada durante toda a sessão.

Condições adicionais:

• Registo e diagnóstico: Na primeira sessão de formação, o/a formando/a deve registar-se no portal Academia Portugal Digital (https://academiaportugaldigital.pt/) e realizar um diagnóstico de competências digitais.
• Número mínimo de inscrições: O curso será realizado apenas se houver um mínimo de 18 inscrições confirmadas.

Inscrição

Para formalizar a inscrição, deve preencher a Ficha de Pré-Inscrição.

Após a submissão, deverá ficar atento/a ao seu e-mail, pois receberá um e-mail automático com instruções para o envio dos seguintes documentos:

• Certificado de habilitações
• Comprovativo da situação profissional
• Comprovativo do horário de trabalho
• Comprovativo de IBAN (PT50)
• Comprovativo de sindicalização, se funcionário público (declaração da organização sindical, comprovativo de pagamento de quota atual ou recibo de vencimento atual com desconto da quota)

O número de vagas é limitado e as inscrições são confirmadas por ordem de chegada. Por isso, é essencial que todos os documentos sejam entregues até à data limite indicada no e-mail.

Caso o número de inscrições exceda as vagas disponíveis, terão prioridade os candidatos que não tenham registado desistências sem justificação em cursos anteriores.

Pagamentos

Certificação

Quando o/a formando/a obtém uma classificação mínima de 10 valores (50%) e cumpre as regras de assiduidade em cada UFCD, é emitido um Certificado de Formação Profissional.

Avaliação

No âmbito da avaliação, serão consideradas as seguintes dimensões:

• Avaliação formativa: Assiduidade, pontualidade e qualidade das intervenções nas sessões síncronas (15%) e responsabilidade (15%)
• Avaliação sumativa: Ficha de avaliação da aprendizagem (70%)

Assiduidade

Para obter a certificação, é necessário ter uma frequência efetiva de 90% do número total de horas do curso.

Testemunhos

Formadora: Marlene Ferreira

Alguns comentários de formandos que frequentam edições anteriores deste curso com a mesma formadora:

• Estou a gostar dos temas abordados, são práticos para o nosso dia-a-dia. A Marlene é excelente.
• O meu feedback é muito positivo, está a correr super bem como já é costume com a formadora Marlene.
• Como sempre com a formadora Marlene, está a correr super bem. O grupo é bom, somos educados, cada um fala na sua vez, sempre a partilha de conhecimento é bom. Em suma, está tudo a correr bem,
• A formação está a correr muitíssimo bem, como todas as formações que a professora Marlene dá. Sempre muito paciente conosco e atenta aos detalhes e explicações
• A formação está a correr bem, a formadora é excecional e os conteúdos são excelentes.
• A formação está a correr muito bem. A formadora é 5 estrelas e o conteúdo é de extrema importância para qualquer pessoa, independentemente da sua área profissional.
• Estou a gostar muito da formação. A formadora tem muito conhecimento sobre o assunto que está a apresentar, os formandos estão a contribuir com o andamento das aulas e está a ser uma grande mais-valia.